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上海2018普惠金融报告:两年为银行信贷风险补偿1.23亿元

9月3日,上海银监会发布《2018年上海市普惠金融发展报告》(以下简称《报告》,回顾2018年上海推广包容性金融服务的总体情况。

据报道,自2016年以来,辖区内的相关银行机构为549家科技企业提供了投资和贷款联动服务,贷款总额为212.74亿元。 2016年,自上海信用风险补偿计划出台以来,上海已向42家试点银行实施了近1.23亿美元的信用风险补偿。

《报告》指出,上海银监局鼓励辖区内的银行机构围绕创新链建立金融服务链,并以“信贷”相结合的方式为科技企业提供“股份和债券”。交付“和”股权投资“。与信贷挂钩的融资服务。 2016年4月,中国银行业监督管理委员会,科技部和中国人民银行联合发布指导,支持银行业金融机构加大创新力度,开展科技企业投融资试点工作。张江国家自主创新示范区被列为五个试点地区之一,而上海银行,华瑞银行和浦东硅谷银行在上海的三家银行机构是首批10家试点银行,并被允许设立投资导向子公司。公司。与此同时,上海银行业与外部股权投资机构合作,探索各种形式的投融资联动融资服务模式创新。

截至2018年底,上海主要银行业金融机构的投资和贷款联动共有349只贷款,与2017年底相比增加了34户。自2016年以来,辖区内的相关银行机构提供了投资为549家科技企业提供贷款联动服务,贷款总额212.74亿元。

除了投资和贷款的联系外,上海还采取风险分担和损失赔偿来解决中小企业融资难的问题。

以上《报告》指出,上海市科委为科技型中小企业推出了专项技术金融产品,如“技术性贷款”和“技术小额贷款”。政府,银行和保险共同分担贷款损失和风险的风险自2010年以来,无抵押和无担保微技术企业的信贷可用性为3,612家中小型企业提供了贷款183.11亿元。

《报告》此外,还显示2016年上海信用风险补偿计划已引入,所有相关商业银行为符合条件的中小企业和小微企业发生的不良贷款净损失符合信用损失。特殊财务资金的补偿将因相应的风险损失得到补偿。自该政策实施以来,上海已向42家试点银行实施了近1.23亿美元的信用风险补偿。

根据《报告》数据,截至2018年底,上海技术型企业贷款数为5,991,比2017年末增加756,增长率为14.44%;贷款余额2424.31亿元,比2017年末增加353.04亿元。增长率为17.04%,整体不良率为0.68%。

截至2018年底,上海中小企业贷款数量为5,390,比2017年末增加710,增长率为15.17%;贷款余额1195.81亿元,比2017年末增加74.98亿元,增长6.69元。 %,整体不良贷款率为0.49%。

根据上海银监局和上海市科学技术委员会联合发布的《上海银行业支持上海科创中心建设的行动方案(2017-2020年)》,到2020年底,我们将努力实现技术型企业贷款余额2700亿元,增加比2016年底增加80%,2017 - 2020年平均增长。速度超过15%。

一方面,上海市政府设立了2亿元政策性农业信用担保基金,为符合条件的贷款业务提供担保费补贴和贷款贴息。降低农业企业的融资成本。《报告》显示,2018年,农业金融支持共支持农业信用担保业务339项,担保规模3.15亿元。

另一方面,辖区内的金融机构大力发展“三农”产品,通过信贷优惠利率支持农业发展,“银行保险联合贷款模式”和农机购置补贴贷款。《报告》这三种方法的结果分别在上海崇明浑农商业村银行,安信农业保险公司和上海邮政储蓄银行引入:

上海崇明上海农村商业银行的“三农”贷款利率比平均贷款低10%-20%。自成立以来,农民专业合作贷款户的累计利息支出已超过1000万元。

2008年,安信农业保险股份有限公司在上海市农业委员会,市财政局和原市财政局的支持下,创新开放小额信贷担保保险,为农民提供贷款担保。 '专业合作社在100万元以内,由银行根据基准利率给出。贷款。 2018年,上海进一步增加对新农业企业的信贷支持,并将单个新企业实体的最高担保金额提高到300万元。从2008年到2018年,农民专业合作社向1000多家合作社提供了4000多笔贷款信用担保(担保),贷款总额28.9亿元,贷款余额3.2亿元。贷款质量总体良好,不良贷款率低于0.5%。

为解决农民专业合作社、家庭农场和小微农户购买农机的融资困难,邮政储蓄银行上海分行开展农机购置补贴试点。截至2018年底,邮政储蓄银行上海分行共发放贷款67笔近1800万元,帮助农民及时使用先进适用的农业机械设备,改善生产经营条件。

此外,税收优惠政策也是“三农”发展的有力支撑。

据《报告》统计,2018年,上海支持“三农”金融服务相关政策减征增值税2931.44万元;金融机构提供“三农”金融服务,应用简单税收措施销售823.274万米。利昂园。

(编辑:邱广龙HF056)

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