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银行瞄准科技型企业 推动投贷联动业务发展

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“融资困难,融资昂贵”一直是中国中小企业发展的主要问题。未知的风险使投资公司采取了观望的态度。同时,对于中小企业来说,研发投入高,回报期长。缺乏有效的抵押品也没有什么不同。因此,就以技术为基础的中小企业而言,就融资需求而言,很难及时从投资者那里获得融资。

最近,科学技术部发布了《关于新时期支持科技型中小企业加快创新发展的若干政策措施》,以促进民营企业,特别是中小企业的发展,以推动创新和发展,并加强对中小企业的政策指导和精准支持。企业。该文件提到,启动了贷款风险补偿试点项目,以指导银行信贷,以支持以科技为基础的中小企业,这些中小企业可以改变科技成就。

事实上,科技型企业加快了创新发展,在一定程度上改变了银行客户的结构,改善了银行投资与贷款联动的环境。

改善投资和贷款联系环境

投资和贷款的联系是银行以“股权投资+信贷”的形式为企业提供融资支持的一种业务。在中国,2009年年初,国家开发银行获得了股权投资许可证,并成立了子公司国开金融有限公司进行股权投资和提供信贷支持。

2016年,一些银行涉足“投资与贷款联系”业务,以支持科技企业。 2016年4月21日,原中国银行业监督管理委员会,科学技术部和中国人民银行发布了《关于支持银行业金融机构加大创新力度开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,明确了五个地区和十家银行试行商业银行投资和贷款联动业务的情况。

在现有的监管体制下,国内商业银行参与投资和贷款联动业务的主要方式有三种:许可模式,海外子公司模式和VC/PE模式。许可模式是银行直接获得股权投资许可,并可以在该国设立直接子公司进行股权投资和协助贷款。海外子公司模式是一些银行采用“信贷+海外子公司股权投资”的模式,间接实现了投资与贷款的联动。 VC/VE合作模式是商业银行投资与贷款联系最普遍的模式。商业银行可以与VC/PE机构合作,共同开展投资和贷款联动业务。

与普通公司信用相比,“投资与借贷的联系”实际上更倾向于股权投资。技术型企业的特征恰好符合投资联结和投资联结的投资方法。与投资挂钩和与股票挂钩的投资主要针对高增长的科技型企业。更加注重企业发展,要花很多年才能获得高风险和高回报。

近年来,中小企业加快创新发展迫在眉睫。在一定程度上,银行的客户结构也发生了变化。它不再是传统的企业,在一定程度上改善了银行投资与贷款联动的环境。

银行继续促进投资和贷款联系

9月23日,建行在深圳正式发布了“企业家港”,主要连接中小企业。目前,企业家港已与121个平台机构建立了合作关系。入区企业387家,贷款20.19亿元。公司建立了长期的科技型企业,并与160家认股权公司签约。其中,首次获得银行贷款的客户有154家,占40%。从风险投资机构获得投资的客户有170个,占44%。

早在去年11月,建行董事长田国立就在私人企业座谈会上表示,建行将投资在深圳建立科技产业园,以通过投资和贷款帮助一批具有技术前景的公司成长连锁。

建行党委副书记王永庆说,建行在深圳建立“企业家港”不仅是对国家战略的回应,也是符合建行结构改革的要求。金融供给方面。这也是建行在服务示范区建设中的新财务理念。具体的着陆和生动的练习。

实际上,近年来,许多银行一直在继续促进技术型企业的投资和贷款联系业务。

中国银行通过中国银行集团投资有限公司(以下简称“中银投资”)开展直接投资和投资管理业务,于2019年上半年实现净利润22.93亿港元中国银行2019年半年度报告指出,中行与集团合作建立了完善的直接融资战略业务部门,深化了投资与贷款联系,跨境并购,另类资产配置等方面的合作,以帮助提升集团关键领域的综合竞争力。

此外,中国银行还表示,将稳步推进投资和贷款联系试点,深化与试点各级政府和商业组织的合作,建立全面的科学和金融服务体系。科技企业。

在半年度报告中,工行还提到积极促进科技型企业的投资贷款联系。工行表示,将加大“咨询+融资+投资”链条和并购业务的推广力度,促进资产证券化业务由投资人向活跃管理人的业务转型,积极推进动能新基金,债转股。股权基金和科学技术。企业投贷联动及其他股权投资业务。

招商银行(深圳)为成长中的科技创新公司推出了“千鹰之翼”战略品牌。招商银行表示,将继续改善“千鹰之翼”投资和贷款联系的综合服务模式,并与外部投资机构密切合作,专注于战略性新兴产业领域的新动能企业,并成为“千鹰之翼”的仓储企业。提供多元化的投资和贷款联动服务。截至2019年6月末,贷款余额367.28亿元,不良率0.65%。科技局首批上市公司合作覆盖率达到64%。

西安银行(深圳)继续推进投资贷款联动业务,推出“通,联,赢,鑫”系列科技金融产品体系,满足科技企业的实际需求;建立了深服务型科技企业,创建了良性科技企业。金融生态的综合服务能力。

杭州银行科技文创金融深化“ 1 + 6 + N”发展模式,专注成长型科技企业,持续关注资本市场机遇,发展关键客户群,深化投资联动机制贷款,加强风险投资渠道合作。探索风险资本融资服务。

2019年3月,苏州农村商业银行积极联动外部优质投资机构,成功启动了首笔由政府和民间资本共同出资的投资和贷款联动基金,在苏州市开辟了新的地方科学和技术股权融资渠道。科技企业。

(编辑:马伟)

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